Alle functies van Foliotron

Foliotron brengt je portefeuille, je research en je beslissingen bij elkaar. Je ziet wat je bezit, hoe het presteert, waar je risico zit en waarom je het ooit kocht, zonder dat je je broker hoeft te vervangen. Hieronder staat wat Foliotron vandaag kan.

Zie wat je bezit, op één plek

• Volg aandelen, ETF's, crypto, goud en andere beleggingen;
• Houd meerdere portefeuilles bij, elk met een eigen strategie en benchmark;
• Zie in één getal wat je portefeuille sinds de vorige slotkoers heeft gedaan;
• Bekijk hoe je portefeuille is opgebouwd per activacategorie, portefeuille, platform, valuta of sector, en klik vanuit elke taartpunt direct door naar de beleggingen erachter;
• Volg de waarde van je portefeuille door de tijd in grafieken, tabellen en verdelingen, en zoom in op iedere periode;
• Koppel twee noteringen van dezelfde belegging aan elkaar, bijvoorbeeld GOOG en GOOGL. Research, beleggingscase en herinneringen worden dan gedeeld, terwijl posities en transacties apart blijven;
• Wisselkoersen worden automatisch verwerkt, ook als je portefeuilles met verschillende basisvaluta's aanhoudt.

Begrijp waar je rendement vandaan komt

• Bekijk rendement per periode, activacategorie, belegging of platform;
• Zie hoe dat rendement is opgebouwd: van beginwaarde via koersresultaat en inkomen naar eindwaarde, met kosten en bronbelasting apart vermeld;
• Bekijk geldgewogen (XIRR) en tijdgewogen (TWR) rendement per belegging, naast gerealiseerd en ongerealiseerd resultaat, inkomen en kostprijs;
• Vergelijk je rendement met je eigen benchmark, geïndexeerd vanaf hetzelfde startpunt;
• Stel die benchmark zelf samen uit één of meer indices met je eigen gewichten, en probeer een samenstelling uit voordat je hem toepast;
• Klik vanuit de benchmarkvergelijking door naar wat er in die periode gebeurde, met dezelfde platformen en valuta in beeld.

Zie waar je risico zit

• Zie welke beleggingen je portefeuille bij een daling het hardst raken, met de onderliggende cijfers erbij;
• Bekijk drawdown naast je benchmark, en de slechtste periodes uit je eigen geschiedenis;
• Bekijk concentratie per belegging, sector en regio, en kies zelf hoe je de verdeling uitsplitst;
• ETF's worden doorgerekend naar hun onderliggende posities. Een sector- of regioverdeling telt dus mee wat er in je fondsen zit, in plaats van een ETF als één blok te behandelen;
• Een apart percentage laat zien hoeveel van je portefeuille niet is door te rekenen naar onderliggende posities;
• Zie hoeveel twee ETF's daadwerkelijk gemeen hebben, met een ondergrens voor de overlap en details per fonds;
• Bekijk per belegging de samenstelling: fondssplitsing, sectorgewichten en de tien grootste posities;
• Scenario's houden rekening met het soort belegging dat ze raken. Een obligatie-ETF wordt dus niet geschokt alsof het een aandeel is;
• Bij de cijfers staat wat ze wel en niet dekken, zodat duidelijk blijft waar de analyse ophoudt.

Onthoud waarom je iets bezit

Leg per belegging vast waarom je die hebt, wat je ervan verwacht en waardoor je van mening zou veranderen. Zo snap je over een jaar nog waarom je instapte. Je maakt zo'n beleggingscase zo uitgebreid of zo kort als je zelf wilt: twee zinnen is ook een case, en een belegging zonder case laten staan mag net zo goed.

• Bouw een case op uit een kernidee, aannames, ontkrachtingscriteria, belangrijkste risico's, katalysatoren, verwachte uitkomst en open vragen. Elk veld is optioneel;
• Geef iedere aanname en ieder ontkrachtingscriterium je eigen status: houdt stand, onzeker, verzwakt of gebroken. Ook een statuswijziging, met reden, wordt als versie bewaard;
• Leg vast of een belegging nog bij de portefeuille past, welk maximumgewicht je ervoor wilt aanhouden en waarom. Het huidige gewicht staat ernaast, dus je leest er "max 5%, nu 3,2%", en die regel kleurt oranje zodra je boven je eigen grens uitkomt;
• Herbeoordeel een case door je aannames en ontkrachtingscriteria langs te lopen, de statussen bij te werken, een oordeel te kiezen (aanhouden, twijfel, bijkopen, afbouwen, verkopen of uitgestapt) en een korte notitie toe te voegen;
• Zet na een herbeoordeling met één klik een herinnering over drie of zes maanden, of kies zelf een datum. Die herinnering brengt je rechtstreeks terug naar de case;
• Iedere opgeslagen wijziging blijft als versie bewaard, eventueel met een korte reden. Zo zie je later niet alleen wat je dacht, maar ook wanneer je van mening veranderde;
• Vergelijk twee versies met "toon wijzigingen" en zie alleen wat er anders is;
• Toon in je beleggingenlijst een kolom met de laatste herbeoordeling, en filter of sorteer op het oordeel;
• Met AI aan kun je een case of een herbeoordeling laten voorstellen. Je krijgt dat voorstel naast wat er al staat en beslist zelf wat je opslaat; de statussen van je aannames worden nooit automatisch aangepast.

Houd je research bij elkaar

Bewaar notities, artikelen, screenshots en andere research bij de belegging waar ze over gaan, of los als dat beter past.

• Schrijf markdownnotities per belegging of los, met subpagina's onder een notitie;
• De editor is meer dan een tekstvak:
  • koppen, lijsten, afvinklijstjes, tabellen, citaten, code en markeringen;
  • {toc} zet een inhoudsopgave neer op basis van de koppen die je schrijft;
  • {instrument-context} haalt de actuele portefeuillecontext van een gekoppelde belegging in je notitie;
  • links naar een belegging of naar een andere notitie via een zoekdialoog, dus je hoeft niets uit je hoofd te typen. Een belegging verschijnt als compacte of uitgebreide kaart;
  • plakken met behoud van opmaak. Vet, cursief, links, lijsten, code en citaten blijven staan, en een geplakte HTML-tabel wordt een echte markdown-tabel in plaats van een brij tekst;
  • afbeeldingen plakken of slepen op de plek van je cursor, ook meerdere tegelijk. Een afbeelding van een andere site kun je laten kopiëren naar je eigen account, zodat je notitie niet stukgaat als die site verandert of verdwijnt;
  • op je telefoon direct een foto maken of er een uit je fotoalbum kiezen;
  • afbeeldingen bijsnijden, draaien en voorzien van pijlen of markeringen, met een lightbox om ze groot te bekijken;
  • tekst uit een foto van een grafiek of een afschrift halen met OCR, zodat je er later in kunt zoeken;
  • volledig scherm, en schakelen tussen schrijven en lezen;
• Bewaar links, afbeeldingen en screenshots bij je research;
• Tag notities en koppel ze aan beleggingen en aan elkaar;
• Van iedere notitie blijft elke opgeslagen versie bewaard, om terug te lezen of terug te zetten;
• Bewaar een artikel door alleen de link te plakken. Foliotron haalt de inhoud op en bewaart een schone markdownversie met titel, bron, auteur en publicatiedatum, zonder de banners, nieuwsbriefblokken en reclame eromheen;
  • de afbeeldingen uit het artikel kun je laten meekopiëren naar je eigen account, zodat de notitie blijft werken als het origineel verdwijnt;
  • ook artikelen achter een login kun je opslaan, bijvoorbeeld van Beleggers Belangen. Je bewaart je eigen inloggegevens één keer in Foliotron, en daarna komt zo'n stuk net zo binnen als een gewone link;
  • lees je veel op een andere site die een login vraagt? Laat het me weten, dan kijk ik of ik die erbij kan bouwen;
• Zet herinneringen bij ideeën, beslissingen of momenten waarop je iets opnieuw wilt bekijken, met een pushbericht als het zover is;
• Laat Foliotron automatisch herinneren aan ex-dividenddatums, dividenduitkeringen en kwartaalcijfers, aan of uit per belegging.

Van transactie tot cashsaldo

• Leg dividend per positie vast en laat het meetellen in je rendement, met je eigen dividendbelastingtarief;
• Bekijk in een kalender vooruit welk dividend wanneer wordt uitgekeerd;
• Zet dividend om in stockdividend waar dat kan. Het dividend en de aankoop die eruit volgt verschijnen samen als één gebeurtenis in de tijdlijn;
• Registreer aankopen, verkopen, overboekingen, kosten, coupons, staking rewards en airdrops, inclusief datum, tijd en tijdzone;
• Splitsingen worden herkend en met terugwerkende kracht toegepast op koersen en aantallen, en zijn als markering terug te zien in de tijdlijn;
• Houd desgewenst cashrekeningen per platform bij. Aankopen, verkopen, dividend en kosten worden daar automatisch in verwerkt;
• Het cashsaldo wordt opgebouwd uit wat er in Foliotron is vastgelegd, en niet overgenomen van je broker. Een aankoop verlaagt het saldo, een verkoop of dividend verhoogt het, en stortingen en opnames rijden mee met je import of voer je zelf in. Het is dus een berekend saldo, en Foliotron presenteert het ook als zodanig;
• Zakt een cashrekening onder nul, dan ontbreekt er waarschijnlijk iets. Foliotron waarschuwt je in plaats van het verschil stil recht te trekken. Je kunt het saldo op een datum vastleggen of de vergeten storting alsnog invoeren. Eén keer per jaar het jaaroverzicht van je broker ernaast leggen houdt de rest kloppend;
• Bekijk per rekening alle mutaties en de ontwikkeling van het saldo. Overboekingen tussen twee platformen worden als één paar herkend;
• Een gekoppelde exchange kan eigen cashrekeningen per valuta bijhouden, als je dat aanzet;
• Wil je geen cashrekeningen gebruiken, dan zet je ze volledig uit en zie je ze nergens terug.

Breng je portefeuille binnen zonder overtypen

• Gebruik Foliotron naast iedere broker, exchange of andere plek waar je beleggingen staan;
• Importeer het transactiebestand van je broker. DEGIRO, Saxo en Trade Republic herkent Foliotron zelf, inclusief de cashmutaties in die bestanden;
  • ook een niet-herkend bestand kun je importeren: je wijst de kolommen één keer aan;
  • de importwizard zoekt op ISIN, ticker of naam, toont de slotkoers van de handelsdag naast de prijs uit het bestand, en stelt een beginpositie voor als het bestand iets verkoopt dat nog niet in Foliotron staat;
  • staat je broker er nog niet bij? Laat het me weten, dan bouw ik hem erbij;
• Koppel Bitstamp, Kraken, Bitfinex, Bitvavo (experimenteel), Iconomi of eToro met een alleen-lezen sleutel, zodat transacties vanzelf binnenkomen;
  • elke koppeling wordt afgestemd op het saldo bij het platform zelf, en verschillen worden als waarschuwing getoond in plaats van stil weggewerkt;
  • regels die Foliotron nog niet ondersteunt blijven met hun ruwe gegevens bewaard, zodat er niets verloren gaat;
  • gebruik je een andere exchange of een ander platform? Ook die wil ik graag ondersteunen;
• Voer beleggingen handmatig in waar dat beter uitkomt, bijvoorbeeld voor een nog niet ondersteunde broker, voor fysiek goud, of omdat je niet je hele broker wilt koppelen. Ook bij een import kun je regels overslaan;
• Beheer posities over meerdere brokers en platformen tegelijk;
• Bedragen en aantallen leest Foliotron met komma of punt, precies zoals jouw notatie het doet. Het toont terug wat het begrepen heeft, en weigert een onleesbare waarde in plaats van die verkeerd op te slaan.

Je financiële details blijven van jou

Alles wat privacygevoelig is, kan alleen jij lezen. Dat is geen belofte dat ik zorgvuldig met je gegevens omga; het zit in de manier waarop ze worden opgeslagen. Bedragen, aantallen en je eigen teksten worden al in je browser versleuteld, voordat ze de deur uit gaan.

• Bedragen, aantallen, koersen, kosten en alle tekst die je zelf schrijft worden versleuteld met een sleutel die alleen jij kunt openen;
• Die sleutel hangt aan je wachtwoord en aan een herstelcode die je één keer krijgt. Je wachtwoord zelf wordt nergens bewaard;
• Ook je eigen API-sleutels en logins, voor een exchange, een AI-provider of een nieuwsbron, liggen achter diezelfde sleutel;
• Een back-up of een directe blik in de database levert daardoor geen bedragen en geen notities op;
• Leesbaar blijven de datums, instrumenten, platformen en namen: wat je bezit of bezeten hebt, niet hoeveel;
• De keerzijde staat er net zo duidelijk bij: raak je zowel je wachtwoord als je herstelcode kwijt, dan zijn bepaalde gegevens niet meer te herstellen.

De volledige lijst staat op wat ik wel en niet kan zien; de formele versie in het privacybeleid.

Gebruik AI om je redenering te toetsen

Gebruik AI niet om voor je te beleggen, maar om je eigen redenering scherper te krijgen. Bespreek een beleggingscase, laat tegenargumenten zoeken, loop er een herbeoordeling mee door, of stuur je hele lijst erlangs: sluit deze belegging nog aan op de strategie die je hebt opgeschreven, past ze nog in de portefeuille, en is de case toe aan een update? Dat kan met de assistent in Foliotron zelf, en net zo goed vanuit je eigen AI-client via MCP.

• Laat een assistent antwoorden op basis van je eigen notities, beleggingscases en cijfers;
• Gebruik je eigen API-sleutel van Anthropic, OpenAI of Google. Standaard staat alles uit;
• Bepaal per categorie waar de assistent bij mag: notities, research, transacties, dividend en cash;
• Geef via MCP je eigen AI-client, zoals Claude of ChatGPT, lees- en schrijftoegang tot wat jij goedkeurt, en trek die toegang weer in wanneer je wilt;
• Omdat je gegevens met jouw sleutel zijn versleuteld, kan zo'n koppeling daar standaard alleen bij terwijl je zelf in Foliotron bent. Wil je ook toegang terwijl je weg bent, dan zet je daar zelf één schakelaar voor om. Op wat ik wel en niet kan zien staat precies wat dat verandert.

Onderweg net zo bruikbaar

• Gebruik Foliotron op je telefoon, met een indeling die voor een klein scherm is gemaakt en een eigen onderbalk;
• Het is dezelfde app als op je bureaublad, geen uitgeklede mobiele versie: wat je op een groot scherm kunt, kun je hier ook;
• Zet Foliotron zonder app-winkel op je beginscherm. Open het in de browser van je telefoon en kies "Toevoegen aan beginscherm" of "App installeren", in het deelmenu of het menu van je browser. Daarna start Foliotron als een eigen app (een PWA), zonder adresbalk eromheen;
• Na het openen staat je resultaat van vandaag meteen in beeld, zonder dat je eerst ergens heen hoeft te klikken;
• Zet pushberichten per apparaat aan in je instellingen. Je telefoon geeft dan een seintje zodra een herinnering afgaat, ook als Foliotron niet openstaat. Op sommige telefoons, waaronder de iPhone, moet Foliotron daarvoor eerst op je beginscherm staan;
• Deel links, tekst en afbeeldingen rechtstreeks vanuit je browser of foto-app met Foliotron;
• Gedeelde inhoud landt als concept in je research, klaar om later af te maken;
• Zo raak je een idee of een artikel dat je onderweg tegenkomt niet meer kwijt: minder losse notities, screenshots en vergeten tabbladen.

Gemaakt om elke dag te gebruiken

Niet alles wat dagelijks verschil maakt, is een functie met een naam.

• Je portefeuille en je koersen staan ook lokaal in je browser. Een scherm dat je eerder open had staat daardoor vrijwel meteen weer klaar, en vult zichzelf daarna bij met wat er nieuw is;
• De zwaarste schermen worden op de achtergrond alvast klaargezet, en een kaart die nog laadt toont zijn vorm in plaats van leeg te knipperen;
• Met "verberg bedragen" haal je in één klik elk bedrag van je scherm, overal in de app. Handig in de trein, op een gedeeld scherm, of als je een screenshot maakt;
• Dezelfde filters werken op dezelfde manier in je cockpit, je beleggingen, je research, je herinneringen en je transacties. Je leert ze dus één keer;
• Met Ctrl/Cmd+K open je overal dezelfde zoekbalk, naar een positie, een notitie, een portefeuille, een platform of een tag.

Werk op jouw manier

Beleggers werken niet allemaal hetzelfde, dus vrijwel alles wat Foliotron toont of berekent kun je zelf instellen:

• Weergavevaluta, taal, getalnotatie en de thuismarkt waarop je handelsdag wordt gebaseerd;
• Licht, donker, of gewoon volgen wat je systeem doet;
• Per soort melding kiezen tussen een pushbericht, een e-mail of alleen een seintje in de app;
• Cashrekeningen aanzetten als je ze wilt bijhouden, of helemaal verborgen laten;
• Je eigen dividendbelastingtarief instellen, per belegging afwijken waar een ander tarief geldt, en dividend automatisch laten bijschrijven op je cashrekening;
• Per portefeuille een eigen strategie en benchmark, en per belegging rol, overtuiging en horizon;
• Kolommen, filters en grafiekperiodes blijven staan zoals jij ze hebt gezet.

Deze lijst is niet compleet. Er zit meer in Foliotron, klein en groot, dan op één pagina zinvol is op te sommen, en er komt geregeld iets bij.

Mis je de functie waar het jou nu net om draait, of wordt jouw broker of exchange nog niet ondersteund? Laat het me weten. De kans bestaat dat Foliotron het al kan, en anders bepaalt jouw vraag grotendeels wat ik hierna bouw. Meer over waarom ik hieraan begon staat in mijn verhaal.